업비트 트레블룰 이 무엇인지와 100만 원 이상 암호화폐 송금 시 필요한 추가 절차 및 조건, 그리고 해외 거래소와 연동하여 송금할 수 있는지에 대해 자세히 알아보겠습니다.
1.트레블룰(Trvel Rule)이란?
트레블룰(Travel Rule)*은 국제 자금세탁방지(FATF)의 지침 중 하나로, 금융 기관 및 암호화폐 거래소가 100만원 이상 송금 시 송금인의 "신원 정보(이름, 주소, 계좌번호 등)"를 반드시 확인하고 기록하도록 요구하는 규제입니다.
- 목적: 자금세탁 및 테러 자금 지원방지
- 적용 대상:전통 금융 기관, 암호화폐 거래소, 핀테크 서비스 등
2. 100만원 이상 송금 시 필요한 조건
국내에서는 암호화페를 100만원 이상 송금할때, 트레블룰에 따라 추가 절차가 필요합니다.
1.신원정보 제공
- 100만원 미만: 기본 정보만으로 송금 가능.
- 100만원 이상: 송금인과 수취인의 신원정보(이름,주소,계좌정보 등)를 반드시 등록해야 합니다.
2.계정주 확인 및 개인지갑 등록
- 100만원 이상 거래시, 거래소에 본인 명의의 개인지갑(예:메타마스크,팬텀 등)을 등록해야 하며, 계정주의 정보가 정확히 일치해야 합니다.
3.해외 거래소 연동
- 업비트는 국내 거래소와 해외 거래소(VASP)를 연동하여 송금이 가능하도록 지원합니다.
- 해외 거래소는 자체 KYC 절차와 추가 신원정보 등록이 요구되므로, 송금 전에 반드시 해당 거래소의 공지사항을 확인하세요.
3. 업비트와 해외 거래소 입출금 가능 거래소 리스트(가상자산사업자 리스트)
[100만 원 이상 입출금을 지원하는 가상자산사업자 리스트 (2025.01.03기준)]
| 구분 | 지원 범위 | 사업자명 |
| 트래블룰 솔루션 연동 VASP | 입금 / 출금 | 비블록, 고팍스, 프라뱅, BTX, 플라이빗, 포블게이트, 빗썸, 코인원, 코빗, 코어닥스, 한국디지털자산수탁(KDAC), 오아시스거래소 |
| 계정주 확인 서비스 연동 VASP | 입금 / 출금 | Upbit Singapore, Upbit Indonesia, Upbit Thailand, OKX, Bybit, Binance, BitMEX, Bitget, Crypto.com, HTX(구 Huobi Global) |
| 위험평가 통과 해외 VASP | 입금 | Okcoin, Coinbase, Bitbank.cc, Kraken |
4.계정주 확인 절차가 무엇인가요?
VV(베리파이바스프) 트래블룰 솔루션을 통해 가상자산사업자(VASP) 간 시스템을 연동하여 업비트 계정과 연동된 거래소의 계정, 즉 상호 계정의 계정주 동일 여부를 확인하는 서비스입니다. 계정주 확인 서비스에 연동된 거래소 계정의 계정주와 업비트 계정의 계정주 성명(한글 또는 영문) 및 생년월일 정보가 일치하면 정상적으로 입출금이 완료됩니다.
이후에 해당 거래소의 동일한 지갑주소로 입출금 시에는 계정주 확인이 조금 더 빠르게 진행되어 입출금 처리에 소요되는 시간이 조금 더 단축됩니다. 대표적인 거래소(OKX, Bybit, Binance)
1)기본 절차
해외 거래소에서 -> 업비트로 출금하여 입금받을때 안내드린 절차를 진행해주시면 되며,
업비트 -> 해외거래소 100만원이상 출금시에는 출금 신청 과정에서 진행됨.
2)PC 웹 계정주 확인 방법
[입출금] - ['입금된 디지털 자산' 선택] - [입출금내역 목록 중 입금 대기 건의 ‘추가 확인이 필요한 입금 건입니다.' 버튼 선택] - [입금정보 확인 - 거래소를 통해 입금된 경우 - 거래소 선택] - ['입금받은 거래소' 선택] - [본인 계정 확인] - [확인]
3)모바일 앱
[입출금] - ['입금된 디지털 자산' 선택] - [입출금내역 목록 중 입금대기 건의 ‘추가 확인이 필요한 입금 건입니다.' 버튼 선택] - [입금정보 확인 - 거래소를 통해 입금된 경우 - 거래소 선택] - ['입금받은 거래소' 선택] - [본인 계정 확인] - [확인]
4)주의사항
계정주 동일 여부 확인 절차는 정기적으로 진행되므로 해당 거래소의 계정 정보 변경 여부에 따라 계정주 확인 요청에 대한 응답 대기가 발생될 수 있으니 참고해 주시기 바랍니다.
5.100만원 미만 디지털 자산 출금 방식 변경(2.13시행)
2025-02-13 15:00 이후로 입금처가 확인되지않은 100만원 미만 디지털 자산에 대한 출금 방식이 변경됩니다.
1.트래블룰 솔류션을 통해 출금한 주소는 출금이 가능합니다.
2.그 외 업비트에서 확인된 주소가 아니면 출금이 제한됩니다.
3.업비트에서 등록된 개인지갑으로 출금하거나, 별도의 출금등록 신청 과정을 거쳐 확인된 주소는 출금이 가능합니다.
[개인지갑 주소 등록 방법]
- PC웹 : 마이페이지 ➡️ 개인지갑 주소 관리 ➡️ 관리하기 ➡️ 주소 등록
- 모바일 APP : 입출금 > 설정 > 개인지갑 주소 관리 > 개인지갑 주소 등록
*메타마스크 지갑 주소만 모바일 APP에서도 등록 가능하며, 그 외 개인지갑(카이아,팬텀,폴카닷,케플러)은PC 웹에서만 가능합니다.
[출금주소 등록 신청 방법]
- PC 웹 : 고객센터 ➡️ 1:1 문의하기 ➡️ 일반 ➡️ 출금주소 등록신청
- 모바일 APP : 더보기 ➡️ 고객센터 ➡️ 1:1 문의하기 ➡️ 일반 ➡️ 출금주소 등록 신청
※개인지갑 주소 등록 및 출금주소 등록 신청은 사전에 진행 가능하니 미리 진행해주시기 바랍니다. 미신고 거래소의 주소는 등록이 불가능 합니다. ※
| 미신고 거래소 목록 |
| 쿠코인(KuCoin),멕스씨(MEXC),페맥스(Phemex),엑스티닷컴(XT.com),비트루(Bitrue),지비닷컴(ZB.com),비트글로벌(Bitglobal),코인더블유(CoinW),코인엑스(CoinEX),에이에이엑스(AAX),주멕스(ZoomEX),폴로닉스(Poloniex),비트엑스(BTCEX),비티씨씨(BTCC,구 BTC차이나),디지파이넥스(DigiFinex),파이넥스(Pionex),애플비트(APPLE BIT),블로핀(Blofin),에이펙스프로(Apex Pro),코인캐치(CoinCatch),디오이엑스(DOEX),윅스(WEEX) 비트마트(BitMart) |
QnA
Q1:업비트 100만원이상 입금시 취소가 떠요.
A1: 업비트 계정과 보내는 거래소의 계정 KYC(신원인증) 인증정보가 똑같은지 꼭 확인하셔야 합니다.
Q2:매번 거래할때마다 계정주 확인서비스를 진행하여야 하나요?
A2: 본인 계정 정보가 확인되면 별도의 소명 자료 제출 없이 입금이 반영됩니다.
다만 입출금 모니터링 시스템에 의해 이상 입출금으로 감지되는 경우 입금 반영을 위한 추가 소명 자료를 요청드릴 수 있습니다.
Q3:그럼 100만원 이하는 보내는건 몇번이든 상관없나요?
A3:네 그렇습니다. 2월15일부터 입금처가 확인되지않은 100만원 미만 디지털 자산에 대한 출금 방식 변경됩니다. 출금주소 등록을 꼭 하시길 바랍니다.
업비트 트레블룰 이 무엇인지와 100만 원 이상 암호화폐 송금 시 필요한 추가 절차 및 조건, 그리고 해외 거래소와 연동하여 송금할 수 있는지에 대해 알아보았습니다.
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